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德晟保险经纪公司2016年经营状况分析

发布时间:2021-01-07 12:12:08 阅读: 来源:POM厂家

2016年度,广东德晟保险经纪股份有限公司(本文简称为“德晟保险“)营业收入2,995.59万元,净利润为2,249.61万元。其中,收到政府各项专项资金补贴121.19万,新三板挂牌经费补贴30万元,中小微企业发展专项资金69万元,广州市总部经济企业扶持奖励22万元。

德晟保险在2016年通过高新技术评审,2017年3月收到高新技术企业证书,有效期三年,2016年公司按15%税率计缴企业所得税。

一、营业收入

2016年,德晟保险营业收入增长较快,商业模式及盈利模式获得了市场的认可,利润得到了显著提高。2016年营业收入2,992.59万元,较2015年营业收入891.43万元,增长了235.71%,主要原因如下:

1、存量业务与增量业务迭加效应明显。德晟保险自成立以来,业务员通过网络、协会活动、陌生拜访、介绍等多种方式开拓市场,与广东省规模较大的客运公司建立起合作关系;德晟保险凭借多年良好的沟通和优质的服务质量,进一步巩固了双边合作关系,为双方未来深化战略合作打下坚实的基础。

2、商务拓展能力较好,具有良好客户口碑,市场占有率不断提高。德晟保险2016年度加大对原来客户的维护,增强客户对于公司的粘性,通过原有客户、客运站的介绍,利用自身服务良好的优势,逐渐打入新市场,提高市场份额。德晟保险在2016年新增了河源、汕尾、清远、韶关等地区的业务,新增投保车辆1088辆,营业收入分别为3,964,876.90元、1,756,545.06元、3,206,344.91元、1,221,964.04元,营业收入爆发式的增长。

3、原有客户车辆保有量持续增加。随着原客户的业务发展,其每年新增营运车辆均须投保,德晟保险投保车辆增加,也是造成营业收入增幅的原因之一。

二、营业成本

2016年的营业成本为112.39万元,同比2015年45.36万元,增长了147.76%,主要原因如下:

1、由于德晟保险营业收入快速增长,公司投入的人工费用也相应增加,较2015年增加了38.49万元。

2、德晟保险场地租金管理费增长较快,分摊到营业成本的金额增加,较2015年增加了16.58万元。

三、管理费用

管理费用较上年同期具有较快的增长,主要原因有:

1、主要人工成本增加,2016年度的人工成本为364,932.39元,同比2015年的149,862.88元,增长了143.51%。

2、研发支出增长较快,2016年度的研发支出1,488,281.28元,同比2015年的590,633.31元,增长了151.98%,研发支出来源主要是人员人工费用,金额为105.84万元、房租及水电费用为22.68万元、折旧与摊销及其他费用为20.31万元,主要项目有德晟保险管理软件V2.0、德晟乘客意外险单证监管软件V2.0、德晟车险软件V2.0等。

3、租金管理费有了较大幅度的增长。

四、财务费用

德晟保险2015年的银行存款没有购买银行理财产品,产生利息收入99,954.53元,冲减手续费支出4,200.60元,财务费用合计-95,753.93元。自2016年1月起,德晟保险银行存款购买银行的低风险理财产品,产生的收益计入投资收益,银行存款产生的利息收入大幅度减少,金额为12,601.57元,冲减手续费支出6,935.83元后,财务费用合计-5,665.74元。

五、净利润

德晟保险净利润增长较快,2016年为2,249.61万元,较2015年的399.68万元,增长了462.85%,主要原因如下:

1、存量业务与增量业务迭加效应明显,营业收入2,992.58万元,较上年891.43万元,增长了235.71%;营业成本1,123,883.61元,较上年453,617.18元,增长了147.76%。

2、毛利率也略有增长,由2015年的94.91%提高到2016年的96.24,毛利率增长的主要原因在于公司管理能力改善,团队工作效率提高,实现了在与公司业务直接挂钩的薪酬支出小幅度增长的情况下较大幅度地增加公司营业收入。

3、公司2016年营业外收入122.39万元,主要是收到中小微企业发展专项资金69万元,广州市总部经济企业扶持奖励22万元,新三板挂牌经费补贴30万元。

4、公司在2016年通过高新技术评审,取得广东省科学技术厅、广东省财政厅、广东省国家税务局、广东省地方税务局联合颁发的高新技术企业证书,有效期三年,2016年按15%税率计缴企业所得税。

六、总结

2016年,德晟保险营业收入增长较快,营业收入2,992.59万元,比2015年增长了235.71%;净利润为2,249.61万元,比2015年增长了462.85%。主要原因是德晟保险在2016年开拓了一些新的地区业务,这些新的区域带来了接近50%的营收。然而,新的区域不会总是有的,而是需要在已有区域深挖用户。同时,需要花大力气拥抱互联网,引进和使用保险界的保险中介机构出单平台与业务管理系统,一键生成自己的互联网保险超市(示例:demo.baoxianjie.net),实现PC端、移动端完成报价、投保和支付,随时随地完成出单、订单管理与保单管理,以及简捷的增员和团队管理功能。在降低成本的同时,提升销售业绩,做到管理信息化、服务差异化、销售移动化、决策合理化。

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