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上海拟推灰名单防范电讯网络诈骗申城银行业去年帮助客户避免损失7572万元

发布时间:2020-01-14 23:13:20 阅读: 来源:POM厂家

本报讯 记者日前从上海银监局了解到,2012年,该局指导全市商业银行积极配合公安部门开展防范电讯网络诈骗活动,并取得良好成效。今年,上海拟推“灰名单”,以更加有效防范电讯网络诈骗。

据记者了解,2012年上海银行业累计成功劝阻拦截电讯网络诈骗1299起,避免客户损失金额达7572.1万元,取得了巨大的社会效益,体现了银行的社会责任和一线员工对客户的关爱之情。上海银监局与市公安局制定了对成功防阻、制止电讯网络诈骗活动银行工作人员的表彰奖励办法,并先后对228起成功防阻的银行工作人员进行了表彰奖励。

2012年,上海市各商业银行持续高度重视防范和打击电讯网络诈骗工作,采取各种有效措施努力遏制此类犯罪活动的发生。银行柜员在办理临柜转账业务时,时刻保持高度的防范意识,认真落实“四询问一告知”要求,主动提醒,严格把关,防止客户上当受骗。

申城各银行也总结出很多良好的做法,多家银行利用营业网点的门楣LED、网点视频等资源,集中开展防范电讯网络诈骗宣传活动。如建设银行(601939,股吧)上海市分行在实践中及时归纳总结出了“七步工作法”(即一听、二看、三问、四提醒、五查账、六慎办、七报警),加强客户的风险提示与安全宣传教育。邮储银行上海分行将金融知识宣传和防范电讯诈骗宣传结合,组织典型的电讯诈骗案例,向社区的中老年客户等重点群体分析作案手法、过程及应对方法,提升客户的防范意识和主动防范能力。招商银行(600036,股吧)上海分行、广发银行上海分行等利用自助设备自动语音提示及网银转账界面提示风险,起到良好的警示和宣传作用。

上海银监局在不断总结、推广各家银行防范和打击利用电讯手段诈骗违法犯罪活动所做工作的同时,要求各商业银行结合电讯网络诈骗活动的作案手法及趋势变化,认真总结经验,共同商讨对策,严格落实“四询问一告知”要求,对银行卡开设、网银使用、第三方支付转账等采取限额、限数或密钥增强等措施,帮助广大客户提高防范电讯诈骗犯罪的意识和能力。同时及时通报有关案例,交流同业良好做法和有效措施,组织各银行积极配合警方拦截、查冻,追偿被骗款项,最大限度帮助储户挽回损失,为“平安上海”建设尽应有的社会责任。

针对当前犯罪分子唆使受害客户将被骗款项汇划,逐渐由柜面转向网银、自助机具、电话银行等离柜途径的趋势和特点,上海银监局与上海市公安局近日联合印发了“关于进一步落实防范打击电讯网络诈骗违法犯罪活动工作要求的通知”,并提出了“巩固柜面,加强离柜,重点技防,持续宣传”的总体要求,对今后上海银行业防范电讯网络诈骗工作事项进行了明确,努力遏制此类案件的发展蔓延。

据记者了解,其中新的尝试之一是计划几方合作共同推进“灰名单”警示功能建设,增强技术防范手段。设想由公安部门通过向各商业银行发送电讯网络诈骗涉案账号、卡号或涉案嫌疑人身份信息等(即“灰名单”),各商业银行专人接收信息并通过规定程序审核后将其植入本行“账户预警”系统。汇款行在业务处理中一旦发现涉及本行的“灰名单”账户,由操作系统警讯提醒网点柜面员工或客户暂缓操作,谨防受骗上当。

收款行在业务处理中发现涉及“灰名单”收款账号的汇入款项,由系统自动做挂起处理,并向公安部门报告,待确认无误后再做入账或依法处理,以此阻滞诈骗得逞,避免储户损失。

上海银监局提醒,每位公民都有责任和义务管理好自已名下的银行账户,并配合银行主动清理长期不用或小额低效的“久悬”账户,更不可滥开借记卡出售牟利让自己沾染法律风险。商业银行则要切实做到账户实名,规范开户,努力清除虚假匿名账户,进一步夯实防范电讯网络诈骗的工作基础。

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